Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir strengen Auflagen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unser AML Engagement

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2023/1567/0987, Inhaber: Highflybet N.V.) und verpflichten uns vollständig zu den dort vorgeschriebenen Anti-Geldwäsche-Regularien. Ziel ist einfach: Kriminelle Gelder dürfen niemals über unsere Plattform in den legalen Finanzkreislauf gelangen.

Wir setzen dafür ein internes Compliance-Programm ein, das von einem benannten Geldwäschebeauftragten geleitet wird. Dazu gehören Risikobewertungen aller Kundengruppen, regelmäßige Schulungen des Teams und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Verdachtsmeldungen erstellen wir niemals ohne Ihr Wissen zu Ihren Ungunsten, aber wir sind gesetzlich verpflichtet, sie abzugeben, und dürfen darüber nicht mit Ihnen kommunizieren.

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Versorgerrechnung, ein Bankauszug oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich prüfen wir, ob das von Ihnen genutzte Zahlungsmittel (Karte, E-Wallet oder Kryptowallet) tatsächlich auf Ihren Namen läuft.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihres Namens, Geburtsdatums und Ihrer Adresse mit öffentlichen Datenquellen.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung per Dokument.
• Bei höheren Einzahlungsvolumina oder ungewöhnlichem Spielverhalten: vertiefte Prüfung gemäß Risikoeinstufung.
• Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden: Prüfung, ob alle Methoden auf Sie lauten.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So läuft es konkret ab

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich verschlüsselt. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsgeschützten System, das nur von befugten Mitarbeitern unserer Compliance-Abteilung eingesehen werden kann. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument (Vorder und Rückseite) und Adressnachweis hoch.
• Schritt 3: Falls gefordert, fotografieren Sie Ihre Zahlungskarte so, dass nur die letzten vier Ziffern sichtbar sind.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.
• Schritt 5: Nach Freigabe stehen Ihnen alle Funktionen, insbesondere Auszahlungen, uneingeschränkt offen.

Wofür wir Geldquellen anfragen

Wenn Ihr Einsatzverhalten oder Ihre Transaktionen nicht zu den uns bekannten Umständen passen, kann es sein, dass wir Sie nach der Herkunft Ihrer Gelder fragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflichtprüfung.

Typische Auslöser sind etwa Einzahlungen ab 5.000 EUR in kurzer Zeit, mehrere Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder ein deutliches Missverhältnis zwischen angegebenem Einkommen und Spielvolumen. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder einen Nachweis über Vermögensverkäufe. Solange die Prüfung läuft, können einzelne Funktionen Ihres Kontos vorübergehend eingeschränkt sein.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Auffällige Muster, etwa das sofortige Weiterspielen von Einzahlungsbeträgen ohne echte Spielaktivität oder häufige Einzahlungen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, werden von uns manuell kontrolliert.

Bei Auszahlungen gilt grundsätzlich die Same-Methode-Regel: Ausgezahlt wird vorrangig auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist. Unsere Limits im Überblick:

Die Beträge werden von uns gegen Sanktionslisten und auffällige Transaktionsmuster abgeglichen. Verstößt eine Transaktion gegen unsere AML-Richtlinien, dürfen wir sie zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wenn Verifizierung oder Nachweise fehlen

Bleiben angeforderte Dokumente aus oder ergeben sich bei der Prüfung Widersprüche, greifen wir abgestuft ein. Zuerst sperren wir Auszahlungen, dann können auch Einzahlungen und das Spielgeschehen blockiert werden.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäsche vor, sperren wir das Konto vollständig und können Mittel bis zur Klärung einbehalten. In einem solchen Fall informieren wir die zuständigen Behörden. Sie haben jederzeit das Recht, unsere Entscheidungen anzufechten und fehlende Unterlagen nachzureichen; wenden Sie sich dazu an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir sie datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Die Speicherung dient dem Nachweis, dass alle Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden, und ermöglicht es uns, behördliche Anfragen zu Belegen korrekt zu beantworten. Sie können jederzeit über den Datenschutzbereich Ihres Kontos eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Highflybet?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Upload aller Dokumente. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Vorgang deutlich.

Warum wurde meine Auszahlung bis zur Verifizierung zurückgehalten?

Vor der ersten Auszahlung müssen wir Ihre Identität gesetzlich prüfen. Ohne abgeschlossene Verifizierung dürfen wir keine Auszahlung freigeben.

Muss ich meine Karte vollständig fotografieren?

Nein. Bitte decken Sie mittlere Ziffern und den Sicherheitscode ab, sichtbar bleiben nur die letzten vier Ziffern, Ihr Name und das Ablaufdatum.

Was passiert, wenn ich keine Gehaltsnachweise einreiche?

Ohne die angeforderten Nachweise zur Geldquelle bleiben Auszahlungen gesperrt. Nachreichen ist jederzeit möglich, die Prüfung startet dann neu.